相続事例

藤枝市在住40代夫婦

相談内容
お子様の教育資金の準備、ご両親の老後生活支援、など家族の今後の生活設計について

ご両親の生活支援として、ご自身では後回しにしてしまう事も多い、将来のライフプラン設計を子供世代から親へ
共に考える機会としてエンディングノートを作成し、今までの人生を楽しく振り返り
これからの人生を安心して過ごしていく為に考える機会を作った。
これをきっかけに、ご両親と共に今後の老後資金や相続について向き合い対策を検討することができました。

私どもの提案内容は、
相続税対策として公的な制度を説明し、贈与税非課税制度の一つとして暦年贈与を活用した生前贈与分をお子様の教育資金として受け取れる保険プランをご提案しました。

相談者様から
「エンディングノートを共に作成する事で、今までの人生を振り返り、これからの人生をどのように生きていきたいかを考え、終活ではなく生活(いきかつ)だという事を考えるきっかけとなった。」と、とても喜んでいただき明るい未来へのイメージづくりのサポートとしてお役に立つことができ、改めて「子から親へ安心して暮らせる将来に向けたライフプラン設計」の大切さと必要性を実感しました。

今後も変化するライフプランを陰ながらサポートし、親世代の相続だけでなく子世代へも公的制度をふまえた必要かつ最適な保険の提案を継続してまいります。